akayak38 blog

直腸がんステージⅠ術後4年生、自閉症(小4)育児パパ7年生、つみたて投信11年生

新型コロナショックとつみたて方針

f:id:akayak38:20180929204842j:plain

資産運用ネタです。

新型コロナウイルスショックが世界の株式を直撃しています。
この1ヶ月あまりでかなりの暴落です。
しかもまだまだ落ち着くことはなさそうで、このままいくとリーマンショックを超えそうな様相を呈してきました。
インデックス投信のつみたてをしている方はわかると思いますが、2月中旬~下旬にかけてが含み益もMAXだったかと思います。非常に良い相場環境でした。そこからの急落。たった1ヶ月で、、、

まずは代表的な指数、直近の高値と安値です。
直近高値は2月上旬前後、安値はほぼ直近の値です。日本以外は直近高値は史上最高値に近いですね。

NYダウ    29,568→18,917(64%)
日経平均  24,115→16,358(68%)
FTSE100(英)  7,727→4,898(63%)
DAX(独)    13,795→8,255(60%)
CAC40(仏)     6,111→3,632(59%)

リーマンショックの時は約半年後の2009年3月が大底でダウ、日経平均ともに43%くらいの下落だったと記憶してます。
その水準も見えてきた、、、新型コロナの影響はすさまじいものです。

続きを読む

0歳からの資産運用(10年経過)

f:id:akayak38:20170922223404j:plain

子どもの資産運用

子どもが生まれた翌月(0歳1か月)から始めた、子ども口座による投資信託の積み立て(月5千円)の運用経過です。子どもも10歳となり、積み立ても10年の節目を経過しました。
投資元本は60万円となりました(5千円×12ヶ月×10年)。

0歳からの資産運用 - akayak38 blog

0歳からの資産運用(経過) - akayak38 blog

子どもの資産運用(積み立て変更) - akayak38 blog

0歳からの資産運用(8年経過) - akayak38 blog

0歳からの資産運用(8年半経過) - akayak38 blog

0歳からの資産運用(9年経過) - akayak38 blog

0歳からの資産運用(9年半経過) - akayak38 blog

インデックス投資(パッシブ投資)を基本とした運用をしています。
具体的なポートフォリオとしては、長年イーマクシスシリーズの3本でやってきました(イーマクシススリムじゃない)。先進国株式:新興国株式:日本株式=3:1:1という比率で(割と適当こだわりなし)。
eMAXIS TOPIXインデックス    1000円積立/月
eMAXIS 先進国株式インデックス  3000円積立/月
eMAXIS 新興国株式インデックス  1000円積立/月

しかし、つみたてNISAのおかげで低コストなインデックス投信が増えたこともあり、2017年11月購入分より購入銘柄を楽天全世界株に変更しています(5000円積立/月)。
さらにその後、2018年末の急落時にイーマクシススリムオールカントリーに買い換えました。
全世界株に変えたことにより、今後アセットアロケーション(資産配分)も変わっていきますが、あまり気にしていません。

続きを読む

新型コロナウイルスに関してあれこれ

f:id:akayak38:20200222204137j:plain

新型コロナウイルスは連日トップニュースですね。
正式名称コビットナインティーン?(COVID-19)
もはや与える恐怖心はコビトじゃない。
「新たに感染者○人」という数字に反応しなくなってきた感もあり。

続きを読む

つみたてNISA2年経過

 f:id:akayak38:20171015145304j:plain

楽天証券のつみたてNISA口座にて毎営業日つみたてをしています(嫁さん口座)。
昨年2月より開始。節目の2年が経過しました。

つみたてNISA1ヶ月経過 - akayak38 blog 評価額21,171円(+71円)

つみたてNISA2ヶ月経過 - akayak38 blog 評価額38,451円(‐149円)

つみたてNISA3ヶ月経過 - akayak38 blog 評価額56,525円(+1,125円)

つみたてNISA4ヶ月経過 - akayak38 blog 評価額81,654円(+2,854円)

つみたてNISA5ヶ月経過 - akayak38 blog 評価額99,002円(+1,302円)

つみたてNISA6ヶ月経過 - akayak38 blog 評価額126,224円(+4,524円)

つみたてNISA7ヶ月経過 - akayak38 blog 評価額143,039円(+2,739円)

つみたてNISA8ヶ月経過 - akayak38 blog 評価額166,801円(+8,801円)

つみたてNISA9ヶ月経過 - akayak38 blog 評価額185,052円(+3,152円)

つみたてNISA10ヶ月経過 - akayak38 blog 評価額192,816円(‐5,684円)

つみたてNISA11ヶ月経過 - akayak38 blog 評価額201,457円(‐15,643円)

つみたてNISA1年経過 - akayak38 blog 評価額229,016円(‐5,884円)

つみたてNISA1年2ヶ月経過 - akayak38 blog 評価額285,623円(+13,623円)

つみたてNISA1年4ヶ月経過 - akayak38 blog 評価額309,623円(‐1,177円)

つみたてNISA1年6ヶ月経過 - akayak38 blog 評価額353,881円(+4,781円)

 つみたてNISA1年8ヶ月経過 - akayak38 blog 評価額387,901円(‐1,199円)

つみたてNISA1年10ヶ月経過 - akayak38 blog 評価額463,115円(+34,015円)

 購入銘柄

購入設定は昨年8月より楽天カード購入(毎月2万円、1銘柄のみ)に。

eMAXIS Slim先進国株式インデックス

(11銘柄毎営業日買い付けは7/2で終了)

akayak38.hatenablog.com

続きを読む

つみたてNISA口座

f:id:akayak38:20180929204842j:plain

資産運用ネタ。
これまで、つみたてNISA口座は嫁さん口座のみで、僕のNISAマネックスの一般NISAを放置状態でした(あまり使っていない)。
が、この度、楽天証券のつみたてNISA口座を開設することに。
SBI証券にて個人型確定拠出年金iDeCo)をやっているので株式クラスの購入分がバッティングすることもあり、これまでつみたてNISA口座の開設には踏み切れていませんでした。
つみたてNISA口座を開設し、株式クラスの購入はつみたてNISAで、債券クラスはiDeCoにすることにしようかと。ちなみに、株式クラスの積み立ては現在、eMAXIS Slim先進国株式インデックスのみです。
今週、マネックス証券金融商品取引業者変更届出書」を依頼しました。
2ヶ月後の4月くらいには口座開設できるかな?

続きを読む