0歳からの資産運用(8年経過)
子どもの資産運用
子どもが生まれた翌月(0歳1か月)から始めた、子ども口座による投資信託の積み立て(月5千円)。今日は子ども8歳の誕生日!
今月分の買い付けはまだですが、今月分で投資元本は48万円となります(5千円×12×8年)。
インデックス投資(パッシブ投資)を基本とした運用。
具体的なポートフォリオとしては、イーマクシスシリーズのこの3本でやってきました。
・eMAXIS TOPIXインデックス 1000円積立/月
・eMAXIS 先進国株式インデックス 3000円積立/月
・eMAXIS 新興国株式インデックス 1000円積立/月
しかし、つみたてNISAのおかげで低コストなインデックス投信が増えたこともあり、昨年11月購入分より購入銘柄を楽天VTこと楽天全世界株1本に変更しています。
アセットアロケーション(資産配分)も変わりますが、まあいいか、と。
現在の状況
投資歴8年となる子ども口座、現在の状況(2018年2月4日現在)は下の通りです。
これからも愚直に積み立てを続けていくのみです。元本の2倍に到達するのもあともう一息のところまで来ました。
元本475,000円、評価額862,011円、損益率81.5%