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直腸がんステージⅠ術後5年生、自閉症(小5)育児パパ8年生、つみたて投信12年生

0歳からの資産運用(10年半経過)

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子どもの資産運用

子どもが生まれた翌月(0歳1か月)から始めた、子ども口座による投資信託の積み立て(月5千円)の運用経過です。子どもも10歳半となり、積み立て期間も10年半を経過しました。
投資元本は63万円(5千円×12ヶ月×10年6か月)。

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0歳からの資産運用(経過) - akayak38 blog

子どもの資産運用(積み立て変更) - akayak38 blog

0歳からの資産運用(8年経過) - akayak38 blog

0歳からの資産運用(8年半経過) - akayak38 blog

0歳からの資産運用(9年経過) - akayak38 blog

0歳からの資産運用(9年半経過) - akayak38 blog

0歳からの資産運用(10年経過) - akayak38 blog

インデックス投資(パッシブ投資)を基本とした運用をしています。
具体的なポートフォリオとしては、長年イーマクシスシリーズの3本でやってきました(イーマクシススリムじゃなくて初代イーマクシス)。先進国株式:新興国株式:日本株式=3:1:1という比率(こだわりなし)。
eMAXIS TOPIXインデックス    1000円積立/月
eMAXIS 先進国株式インデックス  3000円積立/月
eMAXIS 新興国株式インデックス  1000円積立/月

しかし、つみたてNISAのおかげで低コストなインデックス投信が増えたこともあり、2017年11月購入分より購入銘柄を楽天全世界株に変更(5000円積立/月)。
さらにその後、2018年末の急落時にイーマクシススリムオールカントリーに買い換えました。
全世界株に変えたことにより、今後アセットアロケーション(資産配分)も変わっていきますが、あまり気にしていません。

 現在の状況

投資歴10年半となる子ども口座、現在の状況(2020年9月5日現在)です。
損益+44万円、損益率70%と、過去をみてもなかなか好調な時期のようです。
過去3回80%越えがありましたが、次回超えるのはいつになるのか?そして、元本の倍(100%)を超えるのはいつになるのかが気になるところ。
これからも愚直に積み立てを続けていくのみです。
元本630,000円、評価額1,071,583円、損益率70.0%
 ※↓評価損益が合わないないのは、楽天全世界株を評価額マイナスの時に売ってオールカントリーに買い換えたため。

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