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直腸がんステージⅠ術後4年生、自閉症(小4)育児パパ7年生、つみたて投信11年生

0歳からの資産運用(9年半経過)

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子どもの資産運用

子どもが生まれた翌月(0歳1か月)から始めた、子ども口座による投資信託の積み立て(月5千円)の運用経過です。子どもも現在9歳半ということで、積み立ても9年半経過です。
投資元本は57万円となりました(5千円×12ヶ月×9.5年)。

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0歳からの資産運用(経過) - akayak38 blog

子どもの資産運用(積み立て変更) - akayak38 blog

0歳からの資産運用(8年経過) - akayak38 blog

0歳からの資産運用(8年半経過) - akayak38 blog

0歳からの資産運用(9年経過) - akayak38 blog

インデックス投資(パッシブ投資)を基本とした運用をしています。
具体的なポートフォリオとしては、長年イーマクシスシリーズの3本でやってきました(イーマクシススリムじゃない)。先進国株式:新興国株式:日本株式=3:1:1という比率で。
eMAXIS TOPIXインデックス    1000円積立/月
eMAXIS 先進国株式インデックス  3000円積立/月
eMAXIS 新興国株式インデックス  1000円積立/月

しかし、つみたてNISAのおかげで低コストなインデックス投信が増えたこともあり、2017年11月購入分より購入銘柄を楽天全世界株に変更しています(5000円積立/月)。
さらにその後、2018年末の急落時にイーマクシススリムオールカントリーに買い換えました。
全世界株に変えたことにより、今後アセットアロケーション(資産配分)も変わっていきますが、まあ、子ども口座ですし、年6万円程度の積み立てなのであまり深く考えていません。

 現在の状況

投資歴9年半となる子ども口座、現在の状況(2019年9月7日現在)です。
最近は一進一退ですね。
まあ、これからも愚直に積み立てを続けていくのみですが。
元本570,000円、評価額903,266円、損益率58.5%
 ※↓評価損益が合わないないのは、楽天全世界株を評価額マイナスの時に売ってオールカントリーに買い換えたため。

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